近日，郵儲銀行蘇州舜湖支行在日常開戶業(yè)務辦理中，憑借敏銳的風險識別能力與審核流程，成功識破一起涉?zhèn)麂N平臺的資金騙局，及時阻斷客戶后續(xù)資金投入風險，為守護群眾財產安全、筑牢金融反詐防線貢獻積極力量。

　　當日，一名五十余歲的中年女性客戶來到網點，要求開立一張儲蓄卡。經辦柜員按照開戶盡職調查流程，進行交談了解，客戶先是說“用于紡織生意資金周轉”，并提及需接收貨款、支付原料款等。當柜員進一步了解時，客戶卻言辭閃爍，隨即改口稱“其實是自己開美容店，辦卡用來收貨款”，前后說法存在明顯矛盾。這一異常表現立即引起柜員的警覺，并將情況同步至營業(yè)主管。營業(yè)主管耐心與客戶溝通，講解出租、出借銀行卡的法律風險及近期涉詐案例，但客戶始終回避核心問題，且情緒愈發(fā)急切。

　　鑒于客戶異常狀態(tài)與涉詐特征高度吻合，網點立即啟動風險處置預案，第一時間聯系屬地反詐中心核實情況。經反詐中心民警到場核查后，該客戶才提及近期投資一個“**優(yōu)選”平臺，需要綁卡提現投資回報，經查，該平臺以“互助搶拍”“消費即投資”為噱頭，通過四級分銷體系誘導用戶投入資金，此前已發(fā)生資金崩盤、涉案人員失聯等情況。該客戶已向該平臺投入47000元，此次開卡實為聽從平臺指示，準備追加投資及接收所謂“返利”。為進一步固定證據、追查涉案資金，民警依法將其帶回派出所做后續(xù)核實調查。

　　此次涉詐風險的成功處置，有效體現舜湖支行一線員工扎實的風險識別能力與謹慎的合規(guī)操作意識，更彰顯了與公安機關“前端識別、中端阻斷、后端聯動”的高效運轉成效。下階段，該行將持續(xù)強化全員反詐培訓，提升一線崗位的風險敏銳度，同時常態(tài)化開展面向群眾的反詐宣傳，切實履行金融機構社會責任，為守護群眾“錢袋子”、維護金融市場安全穩(wěn)定做出積極貢獻。

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